Augustus تجمع 180 مليون دولار لبناء مسارات دولار للتقنية المالية في الأسواق الناشئة

ينتقل طرح مقاصة الدولار عبر بنك مرخص اتحاديا لدى Augustus من خطة شركة ناشئة إلى بناء ممول، بعد أن أعلنت الشركة جولة Series B بقيمة 180 مليون دولار عند تقييم مليار دولار. ويسمي إعلان الشركة Latin America وSoutheast Asia وMiddle East وAfrica كمناطق ستواصل خدمتها برأس المال الجديد.

يجمع التمويل بين موافقة مصرفية منظمة ودفع منتج حول حسابات الدولار ومسارات الدفع. وتقوم استراتيجية Global Dollar Bank على الوصول المباشر إلى تلك المسارات عبر بنك مرخص اتحاديا، بدلا من طبقات البنوك المراسلة ومزودي البرمجيات الوسيطة.

تمويل Series B يتبع موافقة OCC

قادت Tiger Global جولة Series B، بمشاركة Hummingbird وQED ومؤسسي Nubank وRamp وCircle وDeel، وفق إعلان Augustus. وتأتي الجولة بعد أن منحت Office of the Comptroller of the Currency شركة Augustus موافقة مشروطة في مايو على ميثاق بنك وطني أميركي، وفق إعلان الشركة.

يعرض البيان تلك الموافقة كمسار إلى بنية مصرفية منظمة اتحاديا مبنية من الأساس. ويربط الميثاق بمشكلة مدفوعات عابرة للحدود: تحتاج البنوك وشركات التقنية المالية الدولية غالبا إلى الوصول إلى الدولار، بينما قد تضيف البنوك المراسلة التقليدية وسطاء وتأخيرات وحدودا تقنية.

جمعت Ivy السابقة 20 مليون دولار في جولة Series A في أغسطس 2023 لتوسيع شبكة عالمية لمدفوعات الخدمات المصرفية المفتوحة، وفق البيان نفسه. وينقل التقييم الجديد واستراتيجية الميثاق المصرفي النشاط من توسيع شبكة مصرفية مفتوحة إلى مقاصة مباشرة بالدولار.

المنصة تجمع الحسابات المصرفية والمسارات والعملات المستقرة

وفق إعلان Augustus، تدعم منصة الشركة القائمة على API حسابات تشغيل وحسابات FBO مع حسابات افتراضية مسماة. كما يدرج إعلان Augustus كل من Swift وACH وSEPA والعملات المستقرة كمسارات لمعاملات العملاء والأطراف الثالثة.

يسمي الإعلان Marble كمنصة مصرفية أساسية مملوكة ستواصل تلقي الاستثمار. وتصف Augustus منصة Marble بأنها تستخدم الذكاء الاصطناعي عبر العمليات الخلفية للبنك لدعم أوقات تسوية أسرع وتوافر 24/7/365، لكن البيان لا يتضمن بيانات تسوية على مستوى العملاء أو مقاييس تشغيل مدققة.

بالنسبة إلى البنوك وشركات التقنية المالية في المناطق المسماة، لا يقتصر عرض المنتج على الوصول إلى العملات المستقرة. إنه ادعاء من الشركة بأن حسابات الدولار والمسارات المصرفية وبنية الحسابات القابلة للبرمجة يمكن أن تجتمع خلف مزود واحد مرخص اتحاديا.

المستثمرون يدعمون نموذج بنك المقاصة

ربط Ferdinand Dabitz، الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس، التمويل بمهمة Augustus لتوفير الوصول إلى الدولار للبنوك وشركات التقنية المالية الدولية. ووصف Greg Quarles، رئيس الشركة، النموذج بأنه تقنية مملوكة مدمجة مع قدرات بنك مرخص اتحاديا.

وضع Nigel Morris، الشريك الإداري في QED، حجة المستثمرين في مواجهة البنوك المراسلة، معتبرا أن البنوك وشركات التقنية المالية العالمية تُركت أمام بنوك بطيئة أو مزودي تقنية مالية وسيطة. ويهدف النموذج إلى الجمع بين التقنية وميثاق بنكي بدلا من الجلوس فوق مسارات مراسلة قديمة.

يبقى التبني التجاري بحاجة إلى إثبات لأن الإعلان لا يسمي عملاء مصرفيين أو أحجام معاملات لمنصة مقاصة الدولار.